Für Geschäftsführung und kaufmännische Leitung im Mittelstand

Wie lange reicht das Geld?

Ihre Buchhaltung beantwortet zuverlässig, was war. Das Liqui-Cockpit beantwortet, was kommt – bis zu 36 Monate voraus, in drei Szenarien, mit Umsatzsteuer, Personalkosten und Leasingraten bereits eingerechnet.

Demo anschauen Die Demo wird gerade eingerichtet. Bis dahin: kurz schreiben.

Liquiditätsverlauf · 24 Monate · Beispielmandant Warnschwelle unterschritten

Ist Best Case Realistisch Worst Case Schwellen

Beispielverlauf. Links der Trennlinie steht das Ist, rechts rechnet die Anwendung. Der realistische Fall reißt im sechzehnten Monat die Warnschwelle – zu sehen heute, nicht erst, wenn es der Kontoauszug zeigt.

Der Rechenweg

Fünf Quellen, eine Linie

Die meisten Liquiditätstabellen scheitern nicht am Umsatz, sondern an dem, was zwischen den Umsätzen liegt: die Umsatzsteuerzahllast im Folgemonat, die Weihnachtsgratifikation, die Leasingrate, die noch achtzehn Monate läuft. Das Cockpit führt alles in einer Fortschreibung zusammen.

Ist: Kontostände, freie Kreditlinien, offene Aus- und Eingangsrechnungen mit erwartetem Zahldatum
Forecast: Vertriebspipeline nach Phase gewichtet, geplante Kosten mit Eintrittswahrscheinlichkeit
Personal: Arbeitgeberkosten inklusive Nebenkosten, Boni, Sonderzahlungen, Ein- und Austritte
Verträge: Leasing- und Darlehensraten automatisch bis zum Laufzeitende
Steuern: Zahllast aus Umsatz- minus Vorsteuer – auch aus dem Forecast, fällig im Folgemonat oder nach Quartalsende

Drei Szenarien

Nicht optimistisch. Nicht pessimistisch. Beides.

Jede Auswertung lässt sich umschalten. Die Szenarien unterscheiden sich in drei Stellschrauben – und weil die Annahmen offenliegen, ist das Ergebnis in der Bankbesprechung diskutierbar.

Best Case

Abschlusswahrscheinlichkeit: 100 %
Zahlungsausfall: 0 %
Zahlungsverzug: 0 Tage

Realistisch

Abschlusswahrscheinlichkeit: je Phase
Zahlungsausfall: 2 %
Zahlungsverzug: 15 Tage

Worst Case

Abschlusswahrscheinlichkeit: 50 %
Zahlungsausfall: 5 %
Zahlungsverzug: 45 Tage

Datenblatt

Sechzehn Module

Vollständig, nicht als Ausblick auf eine Roadmap. Was hier steht, ist im Auslieferungsstand enthalten.

Nr.	Modul	Inhalt
01	Grundkonfiguration	Geschäftsjahr, Ist- oder Soll-Versteuerung, Voranmeldungsrhythmus, Steuersätze, Ampelschwellen
02	Bankkonten	Kontostände, Gesamtliquidität
03	Kreditlinien	Limit, Nutzung, freie Linie, verfügbare Liquidität
04	Ausgangsrechnungen	Erwartetes Zahldatum aus Zahlungsziel, Teil- und Vollzahlungen, Storno
05	Eingangsrechnungen	Fälligkeit automatisch, Zahlungsstatus
06	Forderungen	Offene und überfällige Posten, DSO, Altersstruktur bis über 90 Tage
07	Verbindlichkeiten	Kennzahlen, durchschnittliche Zahlungsdauer, Altersstruktur
08	Vertriebsforecast	Lead bis Verhandlung, gewichtet, Cash-In über Rechnungsstellung und Zahlungsziel
09	Kostenforecast	Betrag mal Eintrittswahrscheinlichkeit im geplanten Monat
10	Personalplanung	Arbeitgeberkosten, Boni, Gehaltssteigerungen, Ein- und Austritte
11	Leasing und Darlehen	Raten als monatlicher Abfluss bis Laufzeitende
12	Steuerplanung	Zahllast aus Ist und Forecast, Fälligkeit im Folgemonat oder nach Quartal
13	Projekt-Cashflow	Marge, offene Forderung und Cashflow je Projekt
14	Cashflow-Engine	Führt alle Quellen zur Liquiditätsfortschreibung zusammen
15	Szenarioplanung	Best, Realistisch, Worst – in jeder Auswertung umschaltbar
16	Dashboard	Kennzahlen mit Ampel, Verlauf mit Schwellenlinien, Horizonte von 30 Tagen bis 36 Monaten
+	Berichte	Liquiditäts-, Bank-, Management- und Treasury-Bericht als PDF, Excel und CSV
+	Excel-Import	Vorlage mit Ihren vorhandenen Daten herunterladen, ergänzen, hochladen. Dazu Massenänderung und Massenlöschung

Vertraulichkeit

Ihre Zahlen liegen nicht neben denen anderer

In dieser Anwendung stehen Bankverbindungen und Gehälter. Deshalb teilen sich Kunden hier keine Datenbank – jeder bekommt eine eigene Installation.

Eigene Installation je Kunde

Eigener Serverprozess, eigene Datenbankdatei, eigener Verschlüsselungsschlüssel, eigene Adresse. Ein Programmierfehler kann die Grenze zwischen zwei Firmen nicht überschreiten, weil die Daten physisch getrennt liegen.

Zwei-Faktor-Anmeldung, verpflichtend

Nicht optional. Jeder Zugang wird beim ersten Anmelden mit einer Authenticator-App gekoppelt, dazu zehn einmalig nutzbare Wiederherstellungscodes.

Rechte gelten auch für das Lesen

Gehälter sehen nur Geschäftsführung und CFO, Bankverbindungen zusätzlich die Buchhaltung. Nicht nur die Menüpunkte sind ausgeblendet – der Server verweigert die Auskunft.

Serverstandort Deutschland

Betrieb auf deutschem Server mit Auftragsverarbeitungsvertrag. Tägliche Sicherung, vor dem Auslagern verschlüsselt, dreißig Tage Aufbewahrung.

Protokoll über jede Änderung

Anmeldungen, Änderungen und Exporte werden mit Benutzer und Zeitstempel festgehalten – nachvollziehbar, auch für den Wirtschaftsprüfer.

Keine Fremddienste

Keine Tracker, keine externen Schriftarten, keine Auswertungsdienste. Die Anwendung wird von Suchmaschinen nicht indexiert und weist Scanner und KI-Crawler ab.

So wird daraus Ihr Cockpit

Vier Schritte

Gespräch

Wenn die Demo passt: dreißig Minuten am Telefon. Wir klären, wie Sie heute planen und ob das Cockpit dazu taugt. Wenn nicht, sage ich das.
Demo ansehen

Sie melden sich selbst in der Demo an und klicken sich durch einen vollständig gefüllten Beispielmandanten. Ohne Termin, ohne Verkaufsgespräch.
Einrichtung

Eigene Installation unter Ihrer eigenen Adresse. Stammdaten, Bankkonten und offene Posten übernehmen Sie per Excel-Vorlage.
Start

Zugangsdaten nach Zahlungseingang. Beim ersten Anmelden richten Sie die Zwei-Faktor-Anmeldung ein, danach steht das Cockpit.

Kontakt

Sehen Sie selbst nach.

In der Demo steht ein vollständig gefüllter Beispielmandant – Rechnungen, Forecast, Personalplanung, alle Auswertungen. Anmelden, durchklicken, fertig.

Demo anschauen Noch in Vorbereitung – schreiben Sie mir, dann melde ich mich, sobald sie steht.

Weitsicht Webdesign · Claudio Crebelli
crebelli@weitsicht-webdesign.de