Für Geschäftsführung und kaufmännische Leitung im Mittelstand

Wie lange reicht das Geld?

Ihre Buchhaltung beantwortet zuverlässig, was war. Das Liqui-Cockpit beantwortet, was kommt: bis zu 36 Monate voraus, in drei Szenarien, mit Umsatzsteuer, Personalkosten und Leasingraten bereits eingerechnet.

Demo anschauen Name, Firma und geschäftliche E-Mail eintragen, danach sind Sie sofort drin.

Liquiditätsverlauf im Cockpit: Die Linie fällt von 346.000 € im August unter alle drei
Schwellen bis auf −160.000 € im November und erholt sich bis Juli wieder auf rund
130.000 €. Mindestbestand, Warnschwelle und kritische Schwelle sind als gestrichelte
Linien eingezeichnet. — Der realistische Fall unterschreitet im Herbst alle drei Schwellen und erholt sich bis zum Sommer. Zu sehen heute, nicht erst, wenn es der Kontoauszug zeigt.

Die Anwendung

Vier von siebzehn Ansichten

Die Zahlen in allen vieren stammen aus derselben Fortschreibung. Was Sie im Forecast eintragen, steht unmittelbar danach in der Liquiditätslinie. Und im Bankbericht.

Dashboard mit Kennzahlen zu Liquidität, Forderungen und Verbindlichkeiten, dem Liquiditätsverlauf und der Auslastung der Kreditlinien. — Dashboard

Kontostand, freie Kreditlinie, offene Forderungen, überfällige Posten, nächste Umsatzsteuerzahllast, DSO. Darunter der Verlauf. Die Ampel rechts an jeder Kennzahl kommt aus Ihren eigenen Schwellen.

Aging-Report der Forderungen mit den Altersklassen 0 bis 30, 31 bis 60, 61 bis 90 und über 90 Tage. — Forderungen

Wer schuldet was, und seit wann. Die Altersstruktur bis über 90 Tage steht neben DSO und durchschnittlichem Zahlungsziel: die Zahlen, nach denen die Bank fragt.

Vertriebsforecast mit Opportunities in den Phasen Lead bis Verhandlung, jeweils mit Wahrscheinlichkeit und gewichtetem Wert. — Vertriebsforecast

Jede Opportunity mit Phase, Wahrscheinlichkeit und erwartetem Rechnungsdatum. Daraus wird der gewichtete Cash-In, nicht in einer Nebenrechnung, sondern direkt in der Liquiditätslinie oben.

Berichtsauswahl mit Liquiditäts-, Bank-, Management- und Treasury-Bericht, jeweils als PDF, Excel oder CSV. — Berichte

Vier fertige Berichte als PDF, Excel oder CSV. Der Bankbericht ist der, den Sie zum Termin mitnehmen; die Zahlen darin stammen aus derselben Fortschreibung wie das Dashboard.

Der Rechenweg

Fünf Quellen, eine Linie

Die meisten Liquiditätstabellen scheitern nicht am Umsatz, sondern an dem, was zwischen den Umsätzen liegt: die Umsatzsteuerzahllast im Folgemonat, die Weihnachtsgratifikation, die Leasingrate, die noch achtzehn Monate läuft. Das Cockpit führt alles in einer Fortschreibung zusammen.

Ist: Kontostände, freie Kreditlinien, offene Aus- und Eingangsrechnungen mit erwartetem Zahldatum
Forecast: Vertriebspipeline nach Phase gewichtet, geplante Kosten mit Eintrittswahrscheinlichkeit
Personal: Arbeitgeberkosten inklusive Nebenkosten, Boni, Sonderzahlungen, Ein- und Austritte
Verträge: Leasing- und Darlehensraten automatisch bis zum Laufzeitende
Steuern: Zahllast aus Umsatz- minus Vorsteuer, auch aus dem Forecast, fällig im Folgemonat oder nach Quartalsende

Drei Szenarien

Nicht optimistisch. Nicht pessimistisch. Beides.

Jede Auswertung lässt sich umschalten. Die Szenarien unterscheiden sich in drei Stellschrauben. Und weil die Annahmen offenliegen, ist das Ergebnis in der Bankbesprechung diskutierbar.

Liquiditätsverlauf im Best Case: Die Linie fällt im Oktober kurz unter die Schwellen und steigt danach bis Juli auf über 900.000 €. — Best Case: kurze Delle im Oktober, dann auf über 900 T€

Liquiditätsverlauf im realistischen Fall: Die Linie fällt im Herbst unter null und erholt sich danach. — Realistisch: unter null im Herbst, danach Erholung

Liquiditätsverlauf im Worst Case: Die Linie fällt über zwölf Monate durchgehend bis auf −1,1 Millionen Euro. — Worst Case: zwölf Monate abwärts bis −1,1 Mio. €

Best Case

Abschlusswahrscheinlichkeit: 100 %
Zahlungsausfall: 0 %
Zahlungsverzug: 0 Tage

Realistisch

Abschlusswahrscheinlichkeit: je Phase
Zahlungsausfall: 2 %
Zahlungsverzug: 15 Tage

Worst Case

Abschlusswahrscheinlichkeit: 50 %
Zahlungsausfall: 5 %
Zahlungsverzug: 45 Tage

Planungsszenarien

Was wäre wenn, ohne die echten Zahlen anzufassen

Die drei Szenarien oben verändern Annahmen an denselben Zahlen. Ein Planungsszenario verändert die Zahlen selbst: zwei Neueinstellungen, eine zweite Maschine, ein Rahmenvertrag in Verhandlung. Dashboard, Forecast und Berichte rechnen damit, als wäre es beschlossen. Ihre Liquiditätsplanung bleibt dabei unberührt.

Kopien statt Live-Daten

Ein Szenario übernimmt je Tabelle eine Kopie Ihrer echten Daten: Personal, Vertriebs- und Kostenforecast, Projekte, wiederkehrende Leistungen, Leasing, auf Wunsch auch Bankkonten und Kreditlinien. Was Sie nicht übernehmen, rechnet unverändert mit den Live-Daten weiter.

Liquidität und Ergebnis je Szenario

Liquiditätsverlauf, Ergebnisrechnung und Berichte lassen sich je Szenario abrufen, und Best, Realistisch und Worst bleiben darin weiter umschaltbar. Jeder Bericht trägt den Szenarionamen im Untertitel, damit kein Ausdruck mit den echten Zahlen verwechselt wird.

Sichtbar getrennt, rückstandslos entfernt

Solange ein Szenario aktiv ist, zeigt eine farbige Leiste auf jeder Seite, dass Sie in der Planung arbeiten; die Live-Daten lassen sich dort nicht verändern, auch nicht versehentlich. Ein Klick beendet die Planung, das Löschen eines Szenarios entfernt alle Kopien.

Datenblatt

Siebzehn Module

Vollständig, nicht als Ausblick auf eine Roadmap. Was hier steht, ist im Auslieferungsstand enthalten.

Nr.	Modul	Inhalt
01	Grundkonfiguration	Geschäftsjahr, Ist- oder Soll-Versteuerung, Voranmeldungsrhythmus, Steuersätze, Ampelschwellen
02	Bankkonten	Kontostände, Gesamtliquidität
03	Kreditlinien	Limit, Nutzung, freie Linie, verfügbare Liquidität
04	Ausgangsrechnungen	Erwartetes Zahldatum aus Zahlungsziel, Teil- und Vollzahlungen, Storno
05	Eingangsrechnungen	Fälligkeit automatisch, Zahlungsstatus
06	Forderungen	Offene und überfällige Posten, DSO, Altersstruktur bis über 90 Tage
07	Verbindlichkeiten	Kennzahlen, durchschnittliche Zahlungsdauer, Altersstruktur
08	Vertriebsforecast	Lead bis Verhandlung, gewichtet, Cash-In über Rechnungsstellung und Zahlungsziel
09	Kostenforecast	Betrag mal Eintrittswahrscheinlichkeit im geplanten Monat
10	Personalplanung	Arbeitgeberkosten, Boni, Gehaltssteigerungen, Ein- und Austritte
11	Leasing und Darlehen	Raten als monatlicher Abfluss bis Laufzeitende
12	Steuerplanung	Zahllast aus Ist und Forecast, Fälligkeit im Folgemonat oder nach Quartal
13	Projekt-Cashflow	Marge, offene Forderung und Cashflow je Projekt
14	Cashflow-Engine	Führt alle Quellen zur Liquiditätsfortschreibung zusammen
15	Szenarioplanung	Best, Realistisch und Worst, in jeder Auswertung umschaltbar
16	Dashboard	Kennzahlen mit Ampel, Verlauf mit Schwellenlinien, Horizonte von 30 Tagen bis 36 Monaten
17	Planungsszenarien	Benannte Was-wäre-wenn-Stände auf Kopien der Planungstabellen; Liquidität, Ergebnis und Berichte je Szenario, Live-Daten bleiben unberührt
+	Berichte	Liquiditäts-, Bank-, Management- und Treasury-Bericht als PDF, Excel und CSV
+	Excel-Import	Vorlage mit Ihren vorhandenen Daten herunterladen, ergänzen, hochladen. Dazu Massenänderung und Massenlöschung

Vertraulichkeit

Ihre Zahlen liegen nicht neben denen anderer

In dieser Anwendung stehen Bankverbindungen und Gehälter. Deshalb teilen sich Kunden hier keine Datenbank. Jeder bekommt eine eigene Installation.

Eigene Installation je Kunde

Eigener Serverprozess, eigene Datenbankdatei, eigener Verschlüsselungsschlüssel, eigene Adresse. Ein Programmierfehler kann die Grenze zwischen zwei Firmen nicht überschreiten, weil die Daten physisch getrennt liegen.

Zwei-Faktor-Anmeldung

Empfohlen und in einer Minute eingerichtet: Authenticator-App koppeln, zehn einmalig nutzbare Wiederherstellungscodes sichern. Wer sie noch nicht hat, wird regelmäßig daran erinnert.

Rechte gelten auch für das Lesen

Gehälter sehen nur Geschäftsführung und CFO, Bankverbindungen zusätzlich die Buchhaltung. Nicht nur die Menüpunkte sind ausgeblendet, der Server verweigert die Auskunft.

Serverstandort Deutschland

Betrieb auf deutschem Server mit Auftragsverarbeitungsvertrag. Tägliche Sicherung, vor dem Auslagern verschlüsselt, dreißig Tage Aufbewahrung.

Protokoll über jede Änderung

Anmeldungen, Änderungen und Exporte werden mit Benutzer und Zeitstempel festgehalten, nachvollziehbar auch für den Wirtschaftsprüfer.

Keine Fremddienste

Keine Tracker, keine externen Schriftarten, keine Auswertungsdienste. Die Anwendung wird von Suchmaschinen nicht indexiert und weist Scanner und KI-Crawler ab.

So wird daraus Ihr Cockpit

Drei Schritte

Demo ansehen

Name, Unternehmen, geschäftliche E-Mail und Webseite eintragen, dann steht Ihr eigener Beispielmandant, vollständig gefüllt, und Sie klicken sich als Administrator durch. Ohne Termin, ohne Verkaufsgespräch. Jede Nacht wird die Demo zurückgesetzt.
Einrichtung

Eigene Installation unter Ihrer eigenen Adresse. Stammdaten, Bankkonten und offene Posten übernehmen Sie per Excel-Vorlage.
Start

Zugangsdaten nach Zahlungseingang. Beim ersten Anmelden richten Sie die Zwei-Faktor-Anmeldung ein, danach steht das Cockpit.

Häufige Fragen

Was zuerst gefragt wird

Was kostet das Liqui-Cockpit?

Den Preis nenne ich Ihnen auf Anfrage. Er hängt davon ab, wie viel bei der Einrichtung zu übernehmen ist. Ein Betrieb mit dreißig offenen Posten braucht dafür weniger als einer mit dreihundert. Schreiben Sie mir kurz, Sie bekommen ein Angebot, in dem Einrichtung, laufender Betrieb und die ohne Aufpreis enthaltenen Leistungen einzeln aufgeführt sind.

Kann die Anwendung auf mein Bankkonto zugreifen?

Nein. Es gibt keine Verbindung zu Ihrer Bank, weder zum Abruf von Kontoauszügen noch für Überweisungen. Kontostände tragen Sie ein oder importieren sie. Für Zahlungen erzeugt das Cockpit eine SEPA-Datei im Format pain.001, die Sie in Ihrem Banking-Programm einlesen und dort freigeben. Wer Zugang zum Cockpit hat, kann also kein Geld bewegen.

Brauche ich DATEV oder eine Schnittstelle zu meiner Buchhaltung?

Nein, und es gibt auch keine. Stammdaten, offene Posten, Forecast und Personal kommen über Excel-Vorlagen herein: herunterladen, ausfüllen oder aus Ihrem System hineinkopieren, hochladen. Der Import versteht dabei die Zahlenschreibweisen, die aus DATEV- und SAP-Exporten kommen, etwa das nachgestellte Minus bei Gutschriften.

Wie kommen meine Daten hinein und wieder heraus?

Über dieselbe Excel-Vorlage. Der Vorlage-Knopf liefert eine Datei mit allen bereits erfassten Daten und einem Blatt „Anleitung“. Beim Hochladen werden bekannte Einträge aktualisiert und neue angelegt; gelöscht wird beim Import nie. Fehlerhafte Zeilen werden mit Zeilennummer gemeldet und übersprungen, der Rest geht durch. Auswertungen und Berichte gibt es zusätzlich als PDF, Excel und CSV.

Wo liegen meine Daten?

Auf einem Server in Deutschland, bei der netcup GmbH in Karlsruhe, mit Vertrag über die Auftragsverarbeitung. Jeder Kunde bekommt eine eigene Installation: eigener Serverprozess, eigene Datenbankdatei, eigener Verschlüsselungsschlüssel, eigene Adresse. Gesichert wird täglich, vor dem Auslagern verschlüsselt, dreißig Tage aufbewahrt.

Ersetzt das meinen Steuerberater?

Nein. Ihr Steuerberater rechnet ab, was war. Das Cockpit rechnet, was kommt. Die Kostenarten folgen deshalb bewusst der BWA-Gliederung nach Form 01, wie sie Ihr Steuerberater monatlich liefert. So lassen sich Plan und Buchhaltung später Zeile für Zeile nebeneinanderlegen, statt die eine in die andere übersetzen zu müssen.

Was passiert mit meinen Daten, wenn ich aufhöre?

Instanz, Datenbank und Sicherungen werden gelöscht; der Zeitpunkt steht im Vertrag über die Auftragsverarbeitung. Vorher holen Sie Ihre Daten über dieselben Excel-Vorlagen heraus, über die sie hereingekommen sind. Sie bleiben also nicht deshalb, weil das Herauskommen schwer wäre.

Kontakt

Sehen Sie selbst nach.

In der Demo steht ein vollständig gefüllter Beispielmandant: Rechnungen, Forecast, Personalplanung, alle Auswertungen. Sie bekommen einen eigenen, auf dem Sie alles anlegen, ändern und löschen dürfen. Anmelden, durchklicken, fertig.

Demo anschauen Vier Angaben, keine Wartezeit. Jede Nacht wird die Demo zurückgesetzt.